中国人民银行


关于印发《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》的通知
银发[1997]216号


1997年5月22日，中国人民银行

中国人民银行各省、自治区、直辖市分行，深圳经济特区分行，国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行，中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、中信实行银行、中国光大银行、中国民生银行、华夏银行、招商银行、广东发展银行、深圳发展银行、福建兴业银行、上海浦东发展银行、海南发展银行：
为了进一步规范和发展商业汇票承兑、贴现与再贴现业务，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国票据法》及有关规定，中国人民银行制定了《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》，现印发给你们，请遵照执行。

商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法

第一章 总 则
第一条 为了规范商业汇票承兑、贴现与再贴现业务操作，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国票据法》及有关规定，制定本办法。
第二条 本办法所称承兑系指付款人承诺在商业汇票到期日支付汇票金额的票据行为。
本办法所称贴现系指商业汇票的持票人在汇票到期日前，为了取得资金贴付一定利息将票据权利转让给金融机构的票据行为，是金融机构向持票人融通资金的一种方式。
本办法所称转贴现系指金融机构为了取得资金，将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向另一金融机构转让的票据行为，是金融机构间融通资金的一种方式。
本办法所称再贴现系指金融机构为了取得资金，将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向中国人民银行转让的票据行为，是中央银行的一种货币政策工具。
第三条 承兑、贴现、转贴现、再贴现的商业汇票，应以真实、合法的商品交易为基础。
第四条 承兑、贴现、转贴现、再贴现等票据活动，应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则。再贴现应当有利于实现货币政策目标。
第五条 承兑、贴现、转贴现的期限，最长不超过六个月。再贴现的期限，最长不超过四个月。
第六条 再贴现利率由中国人民银行制定、发布与调整。
贴现利率采取在再贴现利率基础上加百分点的方式生成，加点幅度由中国人民银行确定。
转贴现利率由交易双方自主商定。
第七条 为防范商业汇票业务风险，有关金融机构要健全商业汇票承兑、贴现、转贴现、再贴现的申请、审查、审批制度，依法进行业务操作。
第八条 商业汇票承兑、贴现、转贴现、再贴现的处理手续，按照中国人民银行《支付结算会计核算手续》的有关规定办理。
第九条 办理商业汇票承兑、贴现、转贴现、再贴现业务的金融机构，须健全有关业务统计和原始凭证档案管理制度，并按规定向其上级行和中国人民银行或其分支机构报送有关业务统计数据。

第二章 承 兑
第十条 向银行申请承兑的商业汇票出票人，必须具备下列条件：
一、为企业法人和其他经济组织，并依法从事经营活动；
二、资信状况良好，具有支付汇票金额的资金来源；
三、在承兑银行开立存款帐户。
商业汇票的出票人应首先向其主办银行申请承兑。
第十一条 商业银行、政策性银行及经其授权或转授权的银行分支机构可承兑商业汇票。
非银行金融机构、不具有贷款权限或未经其上级行承兑授权、转授权的银行分支机构，不得承兑商业汇票。
第十二条 承兑商业汇票的银行，必须具备下列条件：
一、具有承兑商业汇票的资格；
二、与出票人建立委托付款关系；
三、有支付汇票金额的资金来源。
第十三条 银行承兑商业汇票时，应考核承兑申请人的资信情况，必要时可依法要求承兑申请人提供担保。
第十四条 承兑人按中国人民银行的规定，向承兑申请人收取承兑手续费。
第十五条 各商业银行、政策性银行应对其分支机构核定可承兑总量或比例，实行承兑授权管理，并依法承担承兑风险。银行分支机构依据其上级行的承兑授权，在核定的可承兑总量或比例内承兑商业汇票。
第十六条 中国人民银行一级分行对辖内城市合作银行、农村合作银行承兑商业汇票实行总量控制。上列商业银行要在当地人民银行核定的可承兑总量或比例内承兑商业汇票。
第十七条 中国人民银行各分支行应督促辖内银行或银行分支机构完善商业汇票承兑业务管理和风险防范制度，监控辖内承兑总量与风险度。

第三章 贴 现
第十八条 向金融机构申请票据贴现的商业汇票持票人，必须具备下列条件：
一、为企业法人和其他经济组织，并依法从事经营活动；
二、与出票人或其前手之间具有真实的商品交易关系；
三、在申请贴现的金融机构开立存款帐户。
第十九条 持票人申请贴现时，须提交贴现申请书，经其背书的未到期商业汇票，持票人与出票人或其前手之间的增值税发票和商品交易合同复印件。
第二十条 办理票据贴现业务的机构，是经中国人民银行批准经营贷款业务的金融机构（以下简称贴现人）。
第二十一条 贴现人选择贴现票据应当遵循效益性、安全性和流动性的原则，贴现资金投向应符合国家产业政策和信贷政策。
第二十二条 贴现人应将贴现、转贴现纳入其信贷总量，并在存贷比例内考核。
第二十三条 贴现人对贴现申请人提交的商业汇票，应按规定向承兑人以书面方式查询。承兑人须按照中国人民银行的有关规定查复贴现人。
第二十四条 各商业银行、政策性银行应当运用贴现、转贴现方式增加票据资产，调整信贷结构。

第四章 再 贴 现
第二十五条 再贴现的对象是在中国人民银行及其分支机构开立存款帐户的商业银行、政策性银行及其分支机构。
对非银行金融机构再贴现，须经中国人民银行总行批准。
第二十六条 再贴现的操作体系：
一、中国人民银行总行设立再贴现窗口，受理、审查、审批各银行总行的再贴现申请，并经办有关的再贴现业务（以下简称再贴现窗口）。
二、中国人民银行各一级分行和计划单列城市分行设立授权再贴现窗口，受理、审查、并在总行下达的再贴现限额之内审批辖内银行及其分支机构的再贴现申请，经办有关的再贴现业务（以下简称授权窗口）。
三、授权窗口认为必要时可对辖内一部分二级分行实行再贴现转授权（以下简称转授权窗口），转授权窗口的权限由授权窗口规定。
四、中国人民银行县级支行和未被转授权的二级分行，可受理、审查辖内银行及其分支机构的再贴现申请，并提出审批建议，在报经授权窗口或转授权窗口审批后，经办有关的再贴现业务。
第二十七条 中国人民银行根据金融宏观调控和结构调整的需要，不定期公布再贴现优先支持的行业、企业和产品目录。各授权窗口须据此选择再贴现票据，安排再贴现资金投向，并对有商业汇票基础、业务操作规范的金融机构和跨地区、跨系统的贴现票据优先办理再贴现。
第二十八条 持票人申请再贴现时，须提交贴现申请人与出票人或其前手之间的增值税发票。
第二十九条 中国人民银行对各授权窗口的再贴现操作效果实行量化考核：
一、总量比例：按发生额计算，再贴现与贴现、商业汇票三者之比不高于1：2：4。
二、期限比例：累计三个月以内（含三个月）的再贴现不低于再贴现总量的70％。
三、投向比例：对国家重点产业、行业和产品的再贴现不低于再贴现总量的70％；对国有独资商业银行的再贴现不低于再贴现总量的80％。
第三十条 中国人民银行对各授权窗口的再贴现实行总量控制，并根据金融宏观调控的需要适时调增或调减各授权窗口的再贴现限额。各授权窗口对再贴现限额实行集中管理和统一调度，不得逐级分配再贴现限额。

第五章 罚 则
第三十一条 承兑、贴现申请人有下列情形之一，承兑人和贴现人暂停对其办理商业汇票承兑和贴现：
一、未支付或未足额支付其签发商业汇票票面金额的；
二、未以商品交易为基础签发商业汇票的；
三、以非法手段骗取金融机构承兑、贴现的。
第三十二条 金融机构有下列情形之一，同级人民银行暂停对其办理再贴现，情节严重的，由其上级行责令其暂停承兑、贴现业务：
一、对未以商品交易为基础的商业汇票办理承兑、贴现的；
二、将未以商品交易为基础的商业汇票用于申请再贴现的；
三、越权承兑商业汇票的；
四、未按规定办理票据查复或查复内容不真实的。
第三十三条 授权窗口或转授权窗口有下列情形之一，中国人民银行上级行给予通报批评，情节严重的，暂停其再贴现授权：
一、越权办理再贴现的；
二、逐级分配再贴现限额，执行限额集中管理、统一调度原则不力的；
三、对未以商品交易为基础的商业汇票办理再贴现的；
四、再贴现投向不合理的。
第三十四条 承兑、贴现申请人采取欺诈手段骗取金融机构承兑、贴现，情节严重并构成犯罪的，由司法机关依法追究其刑事责任。
第三十五条 对未以商品交易为基础的商业汇票办理承兑、贴现、再贴现，并造成信贷资金损失的，分别由中国人民银行上级行、有关商业银行上级行对有关责任人给予纪律处分，情节严重并构成犯罪的，由司法机关依法追究其刑事责任。

第六章 附 则
第三十六条 经中国人民银行核准经营人民币存款、贷款和结算业务的外资银行或其分支机构适用本办法。
第三十七条 经中国人民银行核准经营有关商业汇票业务的非银行金融机构，适用本办法有关规定。
第三十八条 各授权窗口、商业银行、政策性银行要根据本办法制定实施细则，并报中国人民银行备案。
第三十九条 本办法由中国人民银行负责解释。
第四十条 本办法自颁布之日起施行。


陕西省人民政府


陕西省旅游和来访外宾行李安全管理暂行规定
陕西省人民政府



第一条 为了加强对来陕旅游，应邀来访外宾所带行李的管理，保障旅客的人身和财物安全，根据国家有关规定，结合本省实际情况，制定本规定。
第二条 本规定适用于省内担负运送、接待来陕旅游、访问的外国人（以下简称“外宾”）的各民航站、旅行社、宾馆、饭店、招待所，以及承担外宾接待任务的机关、团体、学校、企事业单位。
第三条 凡接待外宾的宾馆、饭店、招待所（以下统称“宾馆”），均应遵守国务院批准由公安部发布的《旅馆业治安管理办法》和省人民政府批准由公安厅发布的《陕西省旅馆业治安管理实施细则》的规定。
第四条 各宾馆、旅行社等接待单位应指定陪同人员或行李押运、保管人员，负责外宾委托代运、代管行李的安全管理工作，并按责、权、利相结合的原则，实行安全管理承包责任制。
第五条 各宾馆应设立行李房、保管室或保管专柜，对外宾寄存的行李财物实行统一保管，并应建立验证、登记、领取和交接班制度，严防错领、冒领、丢失、损坏、被盗等现象发生，严防在行李中夹带易燃易爆等禁止携带的危险物品。
民航站、旅行社、宾馆在接受旅游、来访团体委托运输、保管的行李时，必须建立严格的交接验收制度。双方经办人员须当面清点行李件数，核对行李牌号码，检验加锁加封是否完好，并由经办人员在交接单上签字。如有封条破裂、行李破损等异常现象，必须在交接单上注明，并在该
件行李上拴挂“免除责任”牌。旅游、来访团体在提取行李时，如发现有差错、丢失、破损等事故，应立即向代运、代管单位提出，双方共同查明情况，分清责任，并填写记录，作为应否索赔的依据。
第六条 民航站、旅行社、宾馆从事旅游、来访团体行李的交接、托运、装卸、保管工作的行李员、装卸工、司机，必须忠实可靠。任用前须经认真的品行审查，任用后要经常对其进行遵纪守法和职业道德教育，并实行严格的管理和考核。如发现有不轨行为，应立即调离。
行李员、装卸工要爱惜外宾的行李，在交接、托运、装卸、保管过程中，要做到文明装卸，稳移轻放，妥善保管，严禁胡摔乱扔，野蛮装卸。
第七条 旅游团体离开宾馆时，应由接待单位的陪同人员向外宾 告知有关不得在行李内夹带现金、机密文件和贵重、易碎、易燃、易爆物品以及行李必须加锁加封等规定，并督促外宾照章办理。对不加锁加封的行李，行李员可拒绝接受，民航可拒绝托运。因不加锁加封所造成的行李
物品损失，应由接待单位陪同人员承担责任。
第八条 应邀来访团体外宾离开宾馆时，由接待单位的陪同人员负责督促外宾对所托运的行李加锁，按民航规定的时间提前送达机场，向民航运输部门办理托运交接手续，清点件数，双方签字。对未加锁行李，民航运输部门拒绝托运。行李破损，件数差错，应作记录。破损的行李，由
民航运输部门拴挂“免除责任”牌。
第九条 旅行社接送旅游团体的行李，必须派出专车，由两名行李员押运，车辆要有安全设施，不得搭载非押运人员，不得绕道行驶，不得途中逗留，严防行李物品失控。
第十条 民航机场应设立团体行李存放区、装卸区，建立安全防护设施，实行严格管理。
第十一条 民航站、旅行社、宾馆的负责人和保卫部门，要经常检查本单位接待的旅游、来访外宾行李的安全管理工作，发现问题，及时解决。
第十二条 公安、保卫部门要监督民航站、旅行社、宾馆做好旅游、来访外宾行李的安全管理工作。发现不安全因素，应及时提出整改意见，限期改进。对逾期不改者，公安机关可签发《不安全警告书》，或者责令停业整顿。
第十三条 对在旅游、来访外宾的行李安全管理工作中做出显著成绩的单位和个人，由主管部门和所在单位给予表彰和物质奖励。
（一）全年实现旅游、来访外宾的行李托运、装卸、保管工作无差错、损坏、丢失等事故，无被盗案件的单位；
（二）预防和制止事故、案件发生，有显著成绩的集体和个人；
（三）迅速查清行李安全事故原因和破获行李被盗案件的有功人员；
（四）检举揭发盗窃行李犯罪行为的有功人员；
（五）积极提出合理化建议，对改进行李安全管理工作有突出贡献者。
第十四条 对违反本规定有下列情形之一的，由主管部门对单位直接负责人或当事人、根据情节轻重、分别给予批评教育、行政纪律处分，或由公安机关给予治安拘留、二百元以下罚款或者警告；触犯刑律的，依法追究刑事责任。
（一）不重视旅游、来访外宾行李安全管理工作或者玩忽职守，造成不安全事故或发生刑事案件的责任者；
（二）因安全管理制度不健全，交接手续不清，保管不善，造成行李被翻窃、丢失的单位和个人；
（三）知情不报，包庇犯罪，故意隐瞒事故真相者；
（四）漠视公安机关签发的《不安全警告书》，拒绝执行整改要求，逾期不执行整改措施，严重危及旅游、来访外宾行李安全者。
罚款全部上交财政部门，不得挪作他用。
第十五条 对旅游、来访团体行李的被盗案件，民航、旅行社、宾馆等接待单位应按照业务分工履行各自的职责，积极组织力量迅速查处。对重大涉外案件，要及时报告当地公安机关立案侦破。
第十六条 旅游、来访外宾对行李的安全管理工作要给予积级合作。因外宾不按本规定办理造成的事故，应由外宾承担相应责任。
第十七条 本规定由陕西省航空安全领导小组负责解释，并可制定实施细则。
第十八条 乘坐火车及其他交通工具的旅游、来访外宾的行李安全管理工作，参照本规定执行。
第十九条 归国探亲、观光的华侨、港澳同胞、台湾同胞团体的行李安全管理工作，参照本规定执行。
第二十条 本规定自发布之日起施行。




1988年11月27日